富人海外藏錢需求大增,新加坡將成亞洲瑞士

作者 | 發布日期 2017 年 06 月 14 日 10:41 | 分類 國際金融 follow us in feedly

隨著這幾年中國與東南亞國家經濟迅速擴張,富人資產也大幅增加,但這些國家的政治與經濟情勢不夠穩定,富人紛紛把錢轉出境,推升私人銀行海外資產管理業務的需求,未來 4 年隨著亞洲經濟持續擴張,預期新加坡與香港的私人銀行吸金速度將比瑞士快 2 倍。



彭博(Bloomberg)報導,根據波士頓顧問公司(Boston Consulting Group)報告指出,由於新加坡的治安、政治與經濟穩定度將成為企業進攻東南亞市場的基地,2021 年前,新加坡海外資產年復合增長率達到 8%,香港的海外資產累積速度也會上升到 7%,超過瑞士的 3%。

現在瑞士仍然是世界上第一大離岸財富管理中心,掌管的海外資產達 2.4 兆美元,是新加坡的 2 倍。幾十年來,因為其他地方的政治與經濟不穩定性,使富人將錢移往海外尋找投資報酬,推升如瑞士與新加坡等資產管理中心的需求。

隨著亞洲經濟快速成長,亞洲最大的財富中心正在吸引亞洲富人客戶,BCG 報告指出,相比瑞士,香港與新加坡受惠於中國與印度經濟崛起,海外資產累積成長更快,而對客戶而言,新加坡更獨立且安全,新加坡政府也非常支持財富管理產業。

中國對投資外流的限制可能會減緩部分資產外流速度,儘管如此,中國已超過台灣、香港和印尼,是亞太地區最大的離岸財富來源,報告顯示,2016 年離岸財富為中國私人銀行的營收貢獻近 120 億美元,金額為亞太區之冠。

即使全球政府都極力遏制隱藏的海外資產,但富人仍持續把資金放在海外。BCG 表示,「全球政府透過加強稅收管理或提供大赦的努力,不足以促使富人以具體方式遣返未申報的資產,再加上當地政治不穩定,離岸解決方案對富裕家庭仍然具有吸引力。」

報導指出,隨著全球資產大增,瑞銀集團、瑞士信貸、星展集團等銀行都增加財富管理人員為全球客戶服務。根據 BCG 數據,2016 年全球私人銀行業務中的離岸資產增加 4%,達到 10.3 兆美元。

(首圖來源:Flickr/Ash Kyd CC By 2.0)