
0050 調降費用率和股價分割後,近日有女大生發文表示,原本打算買入元大台灣 50(0050)做長線投資,但父親執意要其買入高股息 ETF,現在感到十分後悔,理財專家建議,不同年齡存股目的不同,父母應鼓勵孩子投入成長型標的,有機會透過時間複利放大資產。
ETF 進入全民理財時代,包括 0050、元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)投資人數都在百萬以上,到底年輕人要選市值型 ETF,還是大家都在存的高股息 ETF?專家直言根本不用考慮,年輕人最大本錢就是時間與風險承擔能力,規劃好每月投資金額規律投入市值型 ETF 即可。
專家指出,0050 過去一張可以從掛牌時的 4 萬漲到超過 20 萬,已呈現其長期成長性,至於高股息 ETF近 年受到市場追捧並非訴求報酬率,而是聚焦持有高股息個股,取得股息後固定周期配發給投資人,這不是年輕人首要投資目標。
統計 0050 與 0056、00878、群益台灣精選高息(00919)、復華台灣科技優息(00929)四檔高股息 ETF 績效表現,0050 近一年、近三年、近十年分別為 15.8%、126.7%、330.7%,均領先高股息 ETF 的「含息總報酬」。
0050 自 2003 成立以來報酬率 1026%,換算年化 11.8%,以此估算約 6.2 年投入的本金即翻倍,高股息 ETF 難以達到,因此專家建議,無論是為孩子進行理財規劃,還是年輕人自主選擇投資標的,都要考慮到所謂的股息只是不斷的把投資資金抽離,高股息長期表現將與市值型有顯著差異。
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