區塊鏈研究人員今天表示，去年洗錢者透過加密貨幣收受至少 820 億美元（新台幣 2.5 兆元），較 2020 年 100 億美元大幅增加，部分原因是華語背景的組織快速成長。
路透社報導，美國區塊鏈研究公司Chainalysis報告指出，增長最快的類別是華語洗錢網絡，這類網絡自疫情期間出現，2025年每日處理價值近4,000萬美元加密貨幣。區塊鏈會記錄加密貨幣交易涉及的錢包地址，但要辨識這些錢包背後的真實身分卻十分困難。
然而，Chainalysis表示，2025年有近1800個活躍錢包涉及華語網絡洗錢，經手金額價值161億美元的加密貨幣，且此數據極可能仍偏低。Chainalysis發言人拒絕透露研究方法細節，但建議路透社參考官網說明。官網內容顯示，公司以機器學習與鑑識專家，將現實世界的活動與區塊鏈紀錄連結。
中國禁止加密貨幣交易，且不承認數位代幣為法定貨幣或資產。中國最高人民檢察院檢察長應勇表示，2024年中國起訴涉及加密貨幣相關洗錢的3,032人。
全球監管機構與政府多年來持續警告，加密貨幣通常受監管遠少於主流金融，已成為犯罪的溫床。不過專家也表示，這僅是罪犯轉移資金的多種手段之一。
Chainalysis表示，加密貨幣洗錢網絡為規避追查，會運用提供託管服務的「擔保平台」，這類平台讓洗錢者得以公開招攬客戶、宣傳服務。Chainalysis說：「華語擔保平台、資金轉移服務及相關金融犯罪網絡，已形成一個複雜且具韌性的生態系統，即便面臨執法行動仍能持續進化。」
「如同其他類型的非法鏈上活動，擔保服務的打擊行動雖具干擾作用，但核心網絡依然在，並會在遭遇挑戰時轉移至其他替代管道。」
（編譯：陳昱婷；首圖來源：shutterstock）
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