金融制裁更甚於禁售華為,中國跨境結算發展受矚目

作者 | 發布日期 2019 年 05 月 22 日 14:51 | 分類 中國觀察 , 國際貿易 , 國際金融 follow us in feedly

據《日經新聞》報導,人民幣國際化的進程隨著貿易戰反而進度加快,去年以來,跨境結算系統規模擴大近 8 成。

人民幣跨境銀行間支付系統(CIPS)被認為是推動人民幣國際化的指標。目前大多數國家仍是透過環球銀行金融電信協會(SWIFT)進行交易,且其中約有 40% 以美元結算,所以才造就美元成為全球市場的主要貨幣。而 CIPS 雖然離替代 SWIFT 系統還有很大距離,但隱含著不小的野心,且在貿易戰再度升級的今日又再度引發關注。

由中國人民銀行所營運的 CIPS 自 2015 年 10 月成立,目前已有 89 個國家和地區,包含數百家銀行開始參與,而在去年該系統處理了 3.77 兆美元的資金流動,成長了近 15%。 CIPS 也同樣採用英語作為服務語言,並改善了交易流程,提供即時交易以促進人民幣能更廣泛的流通,也使跨境資金移轉到中國公司也能更加容易。

其中特別吸引了受到美國制裁的國家,如俄羅斯和土耳其,以及非洲等有參與一帶一路倡議基礎建設的國家青睞。如今俄羅斯央行的外匯儲備已有 14% 為人民幣,而在 1 年前僅 1%,美元則相對從 46% 下跌至 23%。而土耳其也有 11 家銀行參與 CIPS。據消息指出,近期備受美國壓力的伊朗銀行也有意願加入 CIPS,以避免美國施加更多經濟制裁。

亞洲也很踴躍

不僅如此,像日本這樣的美國盟友也對參加 CIPS 相當有興趣。日本的三菱日聯銀行和瑞穗銀行都已通過中國夥伴直接參與,而全日本共計有 30 家銀行加入了 CIPS,其中包括 21 家地區銀行和 7 家外國銀行的東京分行,數量更甚於俄羅斯。且連台灣都有 19 家銀行加入,比新加坡 16 家、南韓 14 家還多。

當然就算如此,人民幣仍遠遠未達到全球貨幣地位,到今年 3 月份的數據顯示,使用人民幣結算的交易,僅占 SWIFT 的 1.89%,仍不如美元、歐元、英鎊甚至是日圓。且 CIPS 雖然每日已處理約 40 多萬筆交易但與收發 3,000 萬件以上電文的 SWIFT 相比,規模仍然很小。人民幣若要進一步推廣,可能還要從原油交易上下手。

值得注意的是,中國官媒《環球時報》近日發文指出,SWIFT 雖然位於比利時,但深受華盛頓的影響。美國若以金融制裁手段對付中國,所造成的損失恐怕比禁售華為傷害更大,中國對於金融戰需要做更多的準備。必須加快 CIPS 擴張的進程,以維護中國金融安全。

(首圖來源:shutterstock)

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