元大台灣 50(0050)最新規模接近 9,000 億元,績效連動的 0050 連結基金跟進攻占各項買氣冠軍,除 TISA 級別 10 月份申購金額率先破億穩居冠軍寶座,其不配息級別,今年以來淨申購更力壓多檔知名主動基金,衝上買氣排行第一。
根據投信投顧公會統計至 10 月底,目前台灣已有 213 檔台股主被動基金,但要選出長期投資標的並不容易,許多投資人著眼於 0050 市值型投資,不會選股失誤錯過台股行情,今年以來不僅 0050 在台股 ETF 中淨申購第一,績效連動的 0050 連結基金淨申購也在台股基金領先。
統計今年以來至 10 月底台股基金淨申購狀況,0050 連結基金不配息級別以淨申購 43.9 億元奪冠,至於第二、三名分別為野村優質基金 S 類型、國泰台灣高股息基金不配息的 26.7 億元與 15.7 億元。
法人分析,0050 帶動市值型 ETF 熱潮,而重視進一步節省成本的投資人,關注到 0050 連結基金不配息級別,其績效與 0050 高度貼合,買入方式與一般基金相同,且配息會自動再投入,可省去再投入的相關成本包括股利所得稅與補充保費,受惠成長性及免稅優勢,高度吸引市場買氣。
政大教授周冠男也屢次推薦,如果要享受 0050 分散投資好處並降低稅負,可以買進 0050 連結基金不配息級別,不配息投資對比領股息課稅後加上手續費投回市場,兩者報酬率會有顯著差異,成為投資人的新選擇。
0050 最新規模接近 9,000 億,經理費率為台股 ETF 最低,隨著台股持續成長與投資人長期投入,0050 將有機會成為首檔規模破兆的 ETF,屆時經理費率將持續朝 0.05% 下降,0050 連結基金將持續受惠,有利長線存股。
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