日圓匯率近年持續走低,不少人趁勢大量換取日圓,結果越買越跌,滿手日圓該怎麼增值?鉅亨買基金表示,建議投資人可以配置日圓計價的基金,因為這兩年因應市場需求激增,台灣核備可銷售的日圓計價基金達 117 檔,類型相當多元,透過資產配置,更能創造多元收益,達到風險分散。
鉅亨買基金表示,自 1969 年推出首檔日圓計價的日本基金後,直到 2018 年,市場上僅有 63 檔日圓計價基金,但之後到 2023 年,市場又再度推出日圓計價基金,近兩年共計新增 54 檔,顯示許多人對日圓基金的需求大幅上升。
鉅亨買基金指出,根據統計資料發現,截至 2024 年 8 月底,日圓計價基金的規模已超越以往國人熱愛的南非幣計價基金,日圓計價基金的規模大幅增長 305 億元,高於南非幣計價基金的 231 億元。
鉅亨買基金總經理張榮仁表示,現在日圓不是只能買日股基金而已,台灣核備可銷售的 117 檔日圓計價基金中,日本股票基金最多,高達 69 檔,另外還有 48 檔為其他類型基金,包括新台幣平衡型、投資等級債與非投資等級債等多元化的基金分類。
張榮仁指出,除資產分散於全球外,還提供貨幣避險級別的選擇,其中有 24 檔貨幣避險級別基金可供選擇,適合對日圓有自己看法的人,而這些都顯示投資日圓基金不再侷限單一國家的股票型基金,更是能透過多元布局股票、債券市場,有效分散風險,為資產創造收益潛力。
鉅亨買基金投資研究部提出兩種日圓投資策略,分別為「保守型」與「穩健型」組合,並比較兩者在有無採取貨幣避險狀況下的回報表現。根據數據統計,過去三年美元兌日圓大幅升值,因此在無避險的情況下,保守型與穩健型的回報分別達到 34% 和 39.3%,遠高於有避險的 3.8% 與 13.8%。
(首圖來源:Flickr/Japanexperterna.se CC BY 2.0)