比特幣滲入犯罪行為,台灣將開始監管

作者 | 發布日期 2018 年 06 月 05 日 9:00 | 分類 Fintech , 數位貨幣 follow us in feedly

台灣的央行與政府機關終於對虛擬貨幣監管達成共識,並上報行政院。



不僅是各國政府需要正視虛擬貨幣監管問題,事實上比特幣相關業務也受到各大企業的重視,據研究相當大一部分的 ICO 涉嫌詐欺,而為防範相關犯罪,Google 及臉書等科技巨頭也紛紛發布相關禁令。

當然有意見認為監管可能會阻礙金融科技的發展,隨著區塊鏈技術的普及,虛擬貨幣被視為很有潛力的產業,如今全球加密貨幣種類已高達 1,374 種,ICO 的成長更高過風投。但也有贊成意見表示,虛擬貨幣納管將有利於健全市場環境,避免劣幣驅逐良幣。

據《經濟日報》報導,官員指出,目前台灣的比特幣平台愈來愈多,許多國外交易所也有意來台,而國內的一些販毒、詐欺等犯罪行為,已開始有利用虛擬貨幣的境況,若再不納管將不利於犯罪行為調查,無法從相關業者調到線索資料。

所以儘管目前台灣並未出現虛擬貨幣交易所,僅有平台代理商,但央行、法務部及金管會等已達成共識認為,未來相關業者必須如同金融業一般遵守防洗錢機制。依洗錢防制法第 5 條規定,其他業務特性或交易型態易為洗錢犯罪利用之事業或從業人員,也可被指定為非金融事業或人員。

未來虛擬貨幣相關業者必須要採取確認客戶身分、保存交易紀錄、一定金額以上交易應向法務部調查局申報等措施,以防制洗錢,甚至金管會還要求,虛擬貨幣帳戶必須採取實名制。值得注意的是,目前的提案主要還是限於比特幣,未來會否擴及其他虛擬貨幣還未定,將依目的事業主管機關的意見上報行政院後,由行政院最終決定。

有趣的是,原本一向嚴禁虛擬貨幣防範資本外流的中國,其主席習近平近期發表演說時,卻很難得的提及區塊鏈技術的潛力,未來將訂定相關標準,令關切人士相當鼓舞。

(首圖來源:shutterstock)

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