滙豐、渣打名列捲入洗錢疑慮五銀行，股價摔

滙豐（HSBC Holdings Plc）、渣打集團（Standard Chartered Plc）捲入洗錢疑慮，9 月 21 日在香港掛牌的股票應聲下挫，連帶拖累港股。

路透社、BuzzFeed News、國際調查記者同盟（ICIJ）等外電引述外洩資料報導，銀行等金融機構向美國財政部金融犯罪防制署（Financial Crimes Enforcement Network，FinCen）提交的可疑活動報告（suspicious activity reports，SARs）顯示，1999~2017 年間，超過 2 兆美元的交易被認定是可疑活動，共計超過 2,100 筆。不過，所謂可疑活動，不一定就是違法證據。

ICIJ 報告稱，文件中最頻繁出現的國際銀行有 5 家，分別是滙豐、摩根大通（JPMorgan Chase & Co.，通稱小摩）、德意志銀行（Deutsche Bank AG）、渣打銀行及紐約梅隆銀行（Bank of New York Mellon Corp.）。

可疑活動報告提供重要情資，協助全球阻止洗錢等犯罪行動。財政部貨幣監理署（Office of Comptroller of Currency，OCC）規定，初次偵測到可疑交易後，銀行須在 60 天內提交可疑活動報告。然而，部分案例中，往往交易都已處理完畢，銀行卻等了數年才提交報告。

這些可疑活動報告並顯示，銀行經常為在避稅天堂（例如英屬維京群島）註冊的企業處理匯款，卻不知道帳戶最終是誰擁有。其中，摩根大通曾為可能涉及貪腐的委內瑞拉、烏克蘭、馬來西亞個人與企業處理匯款，滙豐曾經手一場龐氏騙局的資金，而德意志銀行處理過的資金，則連結至烏克蘭某位億萬富翁。

滙豐、渣打應聲下挫，拖累港股走勢。截至台灣時間 21 日上午 11 時 21 分為止，滙豐控股下挫 3.07%、報 30 港元；開盤迄今最多下挫至 29.6 港元，一度創 25 年以來新低。渣打集團同步下挫 2.55%、報 36.25 港元；開盤迄今最低跌至 35.8 港元，創 5 月 25 日以來盤中新低。

截至台灣時間上午 11 時 33 分為止，恆生指數下跌 1.13%、報 24,177.91 點；開盤迄今最低跌至 24,169.09 點，創 8 月 7 日以來盤中新低。

（本文由 MoneyDJ新聞 授權轉載；首圖來源：Flickr/Matt Buck CC BY 2.0）