以定期定額紀律投資方式引導國人儲備個人退休金的「好好退休準備平台」，成立至今年超過三年，晨星統計，專案基金至今平均報酬率約 22.5%，年化報酬率達 7%。理財專家表示，對於退休準備等長期理財為目標來說，定期定額年化報酬率若有 5%~8% 都是相當不錯的理財工具。
近年來台灣人的退休理財意識大幅提高，尤其小資族雖然沒有大筆閒置財富，但是透過定期定額方式，每月從薪資中提撥 3,000 元投資基金或 ETF，再借重「時間複利」效果，長期也能累積一筆財富，替未來的退休生活預先做好準備。
由基富通負責執行的「好好退休準備平台」長期便倡導，運用定期定額方式，在勞保、勞退、軍公教退撫金等政府或職業保險外，自主儲備個人第三筆退休金的重要性，而且專案基金成立至今已超過三年，相當於度過一個景氣循環週期。
根據晨星統計，專案基金自 2021 年 10 月成立以來到今年 11 月底，定期定額報酬率平均為 22.5%，換算年化約 7%，若區分各類型基金觀察，台灣股票型表現最佳，平均報酬率達 30.5%、年化近 10%。
其次是積極型、穩健型與目標日期型，各為 28.6%、23.6% 與 23.4%，表現同樣亮眼，而保守型以債券為主，約 11.3%，適合退休族將退休金回存，並都由專家篩選，風險報酬等級介於 RR2 到 RR4，剔除最保守的 RR1 與最積極的 RR5，長期績效與波動度都適合退休規劃等長期理財的需求。
基富通總經理王浩宇表示，退休準備是一項超長期的投資，必須掌握「及早開始、持之以恆」的要訣，因此挑選投資工具不是報酬率高就是最好，但隨著時間複利持續滾大退休金，為退休生活鋪平道路，能讓未來的日子更加安心。
（首圖來源：Image by Freepik）
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