這幾年 AI 相關科技股引發最新淘金熱,漲勢看不見頂,已經有很多人因此發大財。尤其是美國,調查發現,AI 助長美國鄰家富豪,即擁有至少百萬美元可投資資產的富翁人數增加 50 萬人,超過亞洲,增加幅度領先全球。
去年標準普爾 500 指數飆升 24% ,部分原因在投資者對 AI 持樂觀態度。Nvidia 以 2023 年 239% 漲幅領先該指數。漲勢今年持續,標準普爾 500 指數今年上漲約 13%,Nvidia 和微軟等人工智慧領域最大參與者股價繼續飆升。高盛預計,到 2025 年,全球 AI 投資可能高達 2,000 億美元。
▲ 標普 500 指數今年持續上漲。(Source:Google Finance)
根據財富等級將富裕人士分為三類,分別是超高淨值人士,擁有 3 千萬美元以上可投資資產、中層百萬富翁擁有 500 萬至 3,000 萬美元可投資資產、鄰家百萬富翁持有 100 萬至 500 萬美元可投資資產。可投資資產不包括主要住宅、收藏品、消耗品和耐用消費品。
受益於科技公司引領的股市上漲推動,美國百萬美元富翁人數大增。法國凱捷研究院發布《2024 年世界財富報告》揭示高淨值個人的數量及財富在 2023 年達前所未有程度。報告顯示,2023 年全球百萬富翁人數增加 5.1%,達 2,280 萬人,總財富成長 4.7%,達 86.8 兆美元。
▲ 全球鄰家富豪財富增加 4.7%。(Source:凱捷)
美國成長最多,百萬富翁人數達到 750 萬,比去年增加 7.3%,超越亞太地區,重新成為全球百萬富翁成長率最高的地區。財富總額達 26 兆美元,而淨資產在 3 千萬美元以上的人也達 10 萬人左右,累計淨資產約為 7.4 兆美元。報告認為,主要是因為《減少通貨膨脹法案》和《晶片與科學法案》等立法,以及 2023 年底股市復甦是財富增長的一些關鍵因素。
亞洲的百萬富翁人數增加 4.8%,歐洲的百萬富翁人數增加 4%,拉丁美洲的百萬富翁人數增加 2.7%,中東地區的百萬富翁人數增加 2.1%。根據凱捷數據,非洲下降 0.1%,原因是大宗商品價格下跌和外國投資下降。
鄰家富豪開始撤離股市
但今年 1 月數據顯示,百萬富翁持有的現金和現金等價物已從 2023 年初占投資組合的 34% 高點下降至 1 月 25%,反應開始動用現金。固定收益持有量從 15% 躍升至 20%,房地產投資從 15% 增加到 19%。股票持有量持續下降,降至 21%,為 20 多年來最低,雖然主要股指今年表現良好,但富裕的投資者正在迴避主要由少數幾家大型科技股驅動的市場。
報告也發現,超高淨值人士是財富階層最集中群體,擁有超過 34% 富裕人士財富,但只占富裕人士總人口 1% 多,代表即使富翁財富也日益集中。
但報告也認為未來財富累積速度將開始放緩。過去十年的財富積累,一開始是由低利率和流動性推動,最近則是由 COVID-19 大流行刺激和 AI 推動的財富繁榮,但後續不一定能持續,全球衝突、選舉、利率和潛在經濟放緩,都可能減緩財富創造的步伐。
- GLOBAL HIGH-NET-WORTH POPULATION AND WEALTH BACK TO RECORD LEVELS DESPITE GLOBAL INSTABILITY
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- The U.S. added 500,000 new millionaires last year as AI fueled markets
(首圖來源:Unsplash)