ETF 成台股大熱門,先確認長短期投資

作者 | 發布日期 2020 年 12 月 31 日 17:45 | 分類 證券 , 財經 Telegram share ! follow us in feedly


雖然疫情在全球持續擴散,但台股今年下半年在資金行情帶動下,指數一路狂飆,至封關日盤中再創 14,760 點歷史新高。除了股票外,台股指數股票型基金(ETF)也交投熱絡,專家建議,買 ETF 要認清標的,尤其買期貨 ETF 更要小心。

受疫情衝擊影響,台股今年第一季一度重挫至 8,523 點,但第二季即重回萬點之上,突破「萬一」關卡;第三季更是突破 12,682 點、站上 13,000 點,第四季衝上 14,000 點,12 月 31 日封關盤中更衝高到 14,760.06 點歷史新高,以 14,732.53 點作收,全年上漲 2,735.39 點,漲幅達 22.8%。

除了台股今年熱度升溫外,國人投資 ETF 人數也大幅跳升,可說是基金市場歷年來少見的投資熱潮。根據統計,至 12 月下旬,台股投資 ETF 人數來到 167 萬人,較去年底增 80 萬人,增幅達 91%;ETF 總成交值 3.06 兆元,增幅 12.9%,為歷年首度達 3 兆元,ETF 已成投資台股的熱門標的之一。

以各投信公司統計資料顯示,至 11 月底截止,ETF 受益人數前 10 名包括元大高股息、元大台灣 50、國泰永續高股息、元大 S&P 石油、富邦 VIX、元大台灣 50 反 1、元大台灣 ESG 永續、富邦公司治理、元大全球未來通訊、國泰股利精選 30,前 10 檔 ETF 受益人即達 112 萬 4,889 人;其中,元大高股息、元大台灣 50 兩檔 ETF 的受益人分別高達 37 萬人及 18 萬人。

投資人若買進鎖定台股前 50 大績優股的元大台灣 50ETF,可與績優權值股連動,價差獲利可觀;自 2019 年 12 月 31 日收盤價 96.95 元起算,至 12 月 31 日 122.25 元,全年投資報酬率達 26.09%。若以長期穩定配息為投資考量,包括年配息制的元大高股息、半年配息的元大台灣 50 及國泰台灣 5G+,或是採季配息的國泰永續高股息等 ETF,都可透過整股或零股進行投資,也都受到市場投資人的青睞。

不過,投資人若是投資期貨 ETF,操作上則需要更為謹慎為宜。以已清算下市的元大 S&P 元油正 2 為例,雖然有些投資人在這檔 ETF 大起大落過程中賺到大錢,但也有許多投資人看錯方向或為了搶短線而賠錢,更有部分投資人撐到 ETF 清算才認賠出場。

群益期貨經理林致彬表示,投資 ETF 前一定要確認自己的方向,若要長期投資就選「台灣 50」,畢竟鎖定台灣的績優股,表現不會太差,2020 年這檔 ETF 約賺 26%,算是穩定不錯的收益。

林致彬直言,投資 ETF 需弄清楚目標、操作方式,若要短期投資 ETF,需充分掌握消息面因素;若是買賣期貨 ETF 更要確認相關規定、投資標的及產業相關動態,選擇兩倍槓桿,風險自然更高。

他以今年 3 月 21 日美國原油期貨結算,並在期貨出現負油價平倉現象為例,造成看多油價的 ETF 慘跌,若是採兩倍槓桿如元大 S&P 元油正 2,則跌得更慘;即使是逆向危機入市,仍需留意控制投資風險。

台灣證券交易所表示,台股發行的 ETF 有保守型,也有風險較高的期貨 ETF,長期投資除可考慮以台灣 50 為標的,也可買賣鎖定環境、社會責任、公司治理(ESG)的 ETF,這是台積電等大型績優企業必定遵循的目標,包括買綠電、重公司治理等,這也是適合長期投資的選項。

另外,台灣在 2020 年正式跨入 5G 行動通訊元年,2021 年 5G 建設將持續增溫,新發行的 ETF 也有不少以 5G 概念股為對象,成為 ETF 投資的新選擇。

(作者:潘智義;首圖來源:shutterstock)

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