國泰永續高股息 ETF(00878)今日除息,昨日爆掛牌上市以來最大成交量 19.7 萬張,顯示投資人熱衷布局領息的程度,其實法人建議長期投資者,三大熱門高股息 ETF 各有不同特色,若想要一年多次領息,再搭配元大高股息(0056)與元大台灣高息低波(00713),一年最高可領息 8 個月。
00878 今日除息 0.27 元,根據臺灣集中保管結算所資料,截至 2 月 10 日,00878 受益人數已超過 84 萬人,伴隨昨日的最大成交量,一舉推升其資產規模首次超過 1,600 億元,並續居台灣最大的 ESG 主題基金。
根據證交所元月定期定額戶數統計,三大熱門高股息 0056、00878、00713 都深受投資人喜愛,其中 2022 年 9 月改為季配息的 00713,憑藉連續兩季配出 7.3%、7.5% 年化配息率,持續吸引小資投入,單月增加 14.4%,顯見高股息 ETF 的魅力。
法人表示,過去熱門的金融股反而在元月定期定額戶數全面呈現月減,反映股利預估滑落的不安因素,並與高股息 ETF 的市場日漸蓬勃有關,以 0056 為例,成立 15 年來都有穩定的配息填息紀錄,包括 2021 年除息 5.6%,12 個交易日填息;2022 年除息 8.2%,32 個交易日填息。
法人指出,由 00878 的熱絡情況,顯示存股領息族的需求殷切,但 2023 年「股債雙存」為主流,例如可利用 00878 領息後的現金流,轉存債券型的 ETF,因為美國通膨數據已從 2022 年高點開始出現下降,而隨著指標利率的上揚,多數債券品種的殖利率來到相對高檔,投資價值浮現。
國泰投資級公司債 ETF基金經理人林盈華表示,今年金融環境有利債券投資,建議留意具有「長天期」與「投資級」兩大特點的投資等級債券或 ETF,其中長天期美國公債利率普遍往下行,資本利得空間有望浮現,而投資級債劵價格普遍能跟隨美國公債上漲,同時享有較公債更高的配息率。
針對長期存股族,法人提供另一種搭配模式,可採分散布局至不同特色的高股息 ETF,例如 0056、00713、00878 選股邏輯不同,造就三者配息有所差異,投資人若想要一年多次領息,可用 3、6、9、12 月除息的 00713,搭配 2、5、8、11 除息的 00878,一年最高領息 8 個月。
法人說明,高股息 ETF 預估配息率,只需要借助專業資料庫就可以「未卜先知」,根據 Factset 資料庫,今年台股各產業預估息率普遍較 2022 年下滑,其中以航運業表現最佳,配息率達 13.3%,其次依序是電子通路、電腦及周邊設備、半導體、水泥工業等。
法人補充,以往最受存股族歡迎的金融保險業,配息率跌到敬陪末座的 3% 左右,雖然外匯存放比較高的銀行可受惠美國升息利多,但 2022 年防疫保單及投資虧損,還是讓金融保險業整體配息水準可能不如以往。
法人強調,從各產業成分股殖利率及各檔高股息 ETF 的配置比例,可簡單預估高股息 ETF 的配息率,今年如果電子業占比較多、金融保險占比較低者,配息率應該不差,若以定期定額三大高股息 ETF 來看,根據 2 月 3 日成分股名單,0056、00713 的金融股占比都在 10% 以下,因此預估殖利率分別達 8.5%、6.5%,金融股占比 26% 的 00878,預估殖利率約 5.3%。
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