美國退休族投資方式像 30 歲年輕人，勇於重押股市

華爾街日報 4 日報導，美國退休族投資方式更像 30 歲年輕人，未遵循傳統智慧在年齡增長同時增加債券投資比重以保護儲蓄，反而更勇於押寶。

先鋒（Vanguard）401(k)退休金投資帳戶近半數積極管理資金，55歲以上投資人持股比率超過70%，高於2011年38%。富達投資（Fidelity Investments）65~69歲投資人，近四成持股比率至少達67%。

先鋒應稅帳戶中，二成85歲以上投資人幾乎所有資金投資股票，高於2012年16%；75~84歲近四分之一有類似現象。道瓊市場數據統計，1982年迄今標準普爾500指數平均每年報酬率為10.1%，高於1928年以來7.4%長期平均年報酬率。

Yahoo Finance 4日報導，標準普爾500指數過去95年61次上半年繳出上漲成績單，近半數（28次）漲幅達兩位數。這些年份下半年平均報酬率為6%、勝率75%。

如果將「前一年出現負報酬率」納入考量，10次歷史經驗，標準普爾500指數下半年平均報酬率為9.8%、報酬率中位數為11.5%，勝率為80%。

Fortune 6月30日報導，Yardeni Research總裁Edward Yardeni 6月28日發表報告，美國嬰兒潮世代（1946~1964年出生）大部分超額儲蓄存在流動性資產，單銀行存款和貨幣市場基金就高達8.9兆美元，足以讓這群人經濟放緩時繼續消費。

Markets Insider 6月27日報導，Yardeni指出，美國嬰兒潮世代（含5,800萬名65歲以上銀髮族）預估擁有20兆美元股票、18兆美元房地產、15兆美元退休金、8兆美元非公司企業股權和9兆美元現金。

（本文由 MoneyDJ新聞 授權轉載；首圖來源：Flickr/401(K) 2012 CC BY 2.0）