華爾街迎科技大海嘯,金融科技 (FinTech) 成銀行家金雞母

作者 | 發布日期 2015 年 03 月 16 日 16:20 | 分類 網路 , 自動化 , 資訊安全
wall street

2008 年金融風暴讓許多華爾街銀行損失慘重,往後幾年又面臨各國愈來愈嚴格的金融監管法規,獲利大受衝擊,使得過去頭頂光環的華爾街頓時成為裁員大本營,而銀行業縮編同時催生出的金融科技服務 (FinTech),現在成為投行專家眼中最炙手可熱的金雞母。



美英金融業已裁員 35 萬人

根據美國勞動統計局一月數據,相較 2008 年,北美債券交易工作減少 21.1 萬個,許多投資銀行像是 UBS、皇家蘇格蘭銀行、德意志銀行都裁減或是關閉一些事業部門,特別是債券交易事業。

美國與英國最大銀行當中的四家,自從 2008 年以來減少了 35 萬個工作,彭博調查有 83% 的受訪者表示銀行產業今年會繼續裁員。德意志銀行已經減少補貼,以及縮小信貸部門,還要進一步節省成本。瑞士銀行宣布裁員一萬人,並因應緊縮的資本法規衝擊獲利,而縮減交易事業。

據彭博報導,有超過 51% 的歐洲銀行員工考慮換工作,擁有超過 50 億美元資產的對沖基金有 42% 的人也表示想換工作。

 

金融風暴後又來科技大海嘯

國際信息系統安全認證協會 (ISC)2 網路安全顧問 Anthony Lim 指出,「未來只要工作流程是可以被測量或是機械化的,都可以被自動化」。麥肯錫調查,未來歐洲銀行超過三成的營收是來自數位變革,這表示電腦將會取代很多人的工作。

麻省理工學院 Erik Brynjolfsson 與 Andrew McAfee 在其 2013 年書 “The Second Machine Age” 中表示,電腦、機器人,以及其他數位技術讓只有一項傳統技能的員工面臨前所未有的生存危機,且這個趨勢是世界性的。

 

金融結合科技,交易員眼中金雞母

2008 年來金融業在縮編,但同時間軟體開發或網路安全等十年前尚未出現的工作增加 50 萬個。Gartner 報告指出,銀行與證券公司去年 IT 投資額為 4,880  億美元,Gartner 預期今年還要再加碼 5,000 億美元投資資訊安全技術。

此外,現在許多投資銀行家對新興的金融科技 (FinTech) 產生高度興趣。麥肯錫年度報告指出有超過 1.2 萬個新創公司與銀行業務有關。很多銀行交易員在銀行業大蕭條之際,紛紛轉向金融科技服務。

如 36 歲的前美國銀行香港分行的債券資本市場總監 Alan Schmoll,其創立的網站 MarketsOne,類似 Facebook 上活動邀請方式,讓使用者可以在線上對債券銷售主動表示興趣,目前網站測試正在進行。

Schmoll 認為機器介入不是要取代業務人員,反而可以作為協助工具,幫助業務員更快找到買方,Schmoll 表示,「畢竟機器無法在酒吧邊請你喝飲料,邊跟你分析某件 IPO 是真的熱門還是假的。」

現在許多投資銀行家已經抱持一個信念,即「傳統銀行業是一個進步如此緩慢的機器,足以讓人來摧毀它」。Gartner 報告指出,2010 年來全球金融科技投資金額已增加五倍,達 137 億美元。86% 的銀行執行長也表示,科技進步對銀行業帶來很大衝擊。

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