企業主該做的事情是發揮想像力，從本業延伸去做投資，不只是優化本業，也可以跨業發展，「揪團打群架」，找幾個合適的夥伴相互連結，共享資源，一同投資，老創要結合新創、投資新創，新創圈才得以蓬勃發展。
「台灣新創的發展，是一步一步的累積」，蔡英文總統認為，吸引全球企業「投資台灣」，一直是政府的重要目標，這幾年來，政府努力改善台灣投資環境，提供土地租稅優惠及專案貸款等協助措施。在台灣，越來越多企業透過投資、併購及業務合作等方式，將創新能量引入既有產業，讓新創更能取得資金、試驗場域以及廣大的海內外市場網絡，創造雙贏，像是國發會所推動的「NEXT BIG新創台灣隊」，不僅在台灣站穩腳跟，拓展國際市場也有斬獲。而國家級投資公司總舵手──台杉，手握科技基金、生技基金、中東歐等三大種類基金，基金規模達新台幣257.5億元，企圖用國家隊引領投資的步伐已邁開，但如何還能加速並擴大動能，值得探討！
日前由創投公會、私募股權公會主辦，亞洲‧矽谷與台杉投資合辦的「台灣投資高峰會」登場，產、官、學界重量級人物齊聚一堂，共同討論目前國內創投圈投資新創的成果，以及政府與民間尚可攜手努力之處。
總募集規模達300億元
台杉投資董事長吳榮義指出，蔡英文總統相當看重創投的發展，2016年競選總統時，就將此列為重要政見之一，當選後也責成國發會大力推動「國家隊」，亦即現在的台杉投資管理顧問公司；初期目標要募集新台幣100億元，政府出資40％，其餘60％由民間募集，迄今已募集逾新台幣250億元，若再加上即將募集完畢的水牛7號生技基金，總募集規模達到300億元。
國發會主委龔明鑫上台簡報時指出，目前政府所主導的直接投資新創的總金額已超過新台幣1億元，「創業天使投資方案」匡列金額從20億元提高至50億元，目前已投資241家新創，共投出33.11億元，並帶動投資總額達到119.15億元；與創投共同投資的部分，除了匡列500億元預算做專案投資外，迄今也已經與15間國際創投合作，投資了113間台灣新創，並帶動57.6億元的投資項目。
此外，國發會至今共釋出8,348張為了延攬外國專業人才來台工作的就業金卡，並將永久居留期限從5年縮短到3年，也把健保、所得稅減免延長至5年；目前外籍人才有5萬多人，比2016年的2萬多人增加了許多。
蔡英文總統致詞時指出，在台灣，越來越多企業透過投資、併購及業務合作等方式，將創新能量引入既有產業，這也讓新創更能取得資金、試驗場域以及廣大的海內外市場網絡，創造雙贏，像是國發會所推動的「NEXT BIG新創台灣隊」，不僅在台灣站穩腳跟，拓展國際市場也有斬獲。
從數據已看到，國發基金從2017年起推出「創業天使投資方案」，迄今已投資241家新創，帶動投資超過新台幣119億元；台灣的新創企業數從2015年的2,300餘家增長到7,400餘家，新創獲投金額也自2015年的8.4億美元成長至去年已超過22億美元。
為了促進台灣產業發展，政府也盼能運用私募股權多元且靈活的投資方式。因此，政府協助符合資格的私募股權基金取得保險業或其他資金，國發會也於今年6月正式擔任私募股權基金的主管機關。
樂見公會扮演政府與企業溝通平台
現在私募股權投資商業同業公會已成立，她樂見公會扮演政府與企業的溝通平台，推動台灣資本市場國際化，協助政府面對後疫情時代的挑戰時，得以持續協助產業調整體質，強化韌性，打造更健全的投資環境，讓全球不僅看好台灣，也讓「投資台灣」化為國際市場的主旋律。
金管會副主任邱淑貞則以「推動資金引導，驅動投資活力」為題指出，一個公司要持續成長，三要素不可或缺，那就是人才、技術、資金，分別代表一間公司的資產、競爭力、續航力，金管會也與金融機構共同協力，盡可能讓企業在各階段的資金動能續航下去。
目前金管會正致力於建立「多層次資本市場」，為不同階段、不同規模的公司建立更多接觸資本的管道，像目前創櫃板、戰略新板、興櫃板到台灣創新板等等，此外，自今年7月起，也新增了「綠能環保」、「數位雲端」、「運動休閒」、「居家生活」等產業類別，試圖打造新經濟的產業聚落。
在推動多層次資本市場方面，邱淑貞表示，為了支持國家產業發展政策，金管會建構多元的掛牌環境，2021年7月20日「創新板」開板，截至今年9月底，有6家企業掛牌，市值達新台幣532億元，與2022年底僅一家掛牌、市值僅107億元相比，大幅成長；另外，開板迄今共有14家申請掛牌，扣掉已掛牌的6家外，尚有4家正等著掛牌，1家還在審查中。
在推動金融支持與友善金融環境方面，金管會自2005年7月起持續推動「本國銀行加強對中小企業放款方案」迄今，中小企業放款餘額及占全體企業放款比率逐年提高。方案推行至第18期，對中小企業放款比實施前增加新台幣7兆1,658億元，占全體企業放款比率64.3％，比實施前多了約26％，成績不俗。
此外，金管會也推動「獎勵本國銀行辦理六大核心戰略產業放款方案」，自2022年4月起實施，第一期預期目標為新台幣2,500億元，第二期為3,000億元；截至目前為止，第一期放款餘額達到預期成長目標的350％，第二期（截至今年8月底）則達到預定目標的145％左右。
儘管台灣的政府各部門、民間皆積極營造「沒有最好，只有更好」的新創發展圈，但業界也承認，現今還有不少可以討論、改善的空間。
壯大創投 帶來精彩創新
「今天的護國神山群，幾乎都是創投基金在2000年前所投資的事業，唯有壯大的創投，才可能帶來精彩的創新。」創投公會理事長邱德成說，展望台灣的歷史，每次重大產業發展的關鍵時刻，從資通訊、半導體到生技產業，創投都打前鋒。現在各界都在講ESG，其實聯合國永續發展目標（SDGs）的17項永續發展目標，都仰賴技術及營運模式的創新能量，新創業者在這個階段可以扮演重要角色。
邱德成亦感嘆，台灣許多新創業者的估值偏低，原因之一是創投的口袋不夠深，但台灣光是銀行業加保險業的資產規模就有新台幣120兆元，這還沒有計入外匯存底、富豪們家族辦公室的資產，所以台灣真的不愁沒錢，只是投入新創或創投的實在太少，只要銀行業加保險業的資產在此多投入1％，就多了1.2兆元活水，而這就仰賴政策的開放。可惜的是，過去20年來，台灣的創投受限於取消租稅獎勵措施，整體創投產業發展的腳步有所停頓，連帶衝擊到募資及擴展規模的進度，政府可以持續透過法規去獎勵創投來投資新創事業。
台灣企業執行力世界一級棒
民間部分，台灣產業創生平台創辦人、被譽為併購界王牌的眾達國際法律事務所前合夥律師黃日燦語重心長指出：「台灣企業的執行力是世界一級棒的，可惜就是想像力太狹窄了。」
黃日燦道，許多矽谷的朋友時常感到納悶，為何台灣的硬體製造能量明明如此強大，卻總是因為認定「自己只會做硬體」而妄自菲薄？其實矽谷反而相當羨慕台灣，台灣自稱為「Hard Ware」，人家則稱台灣是全球的「HardTech」中心，不同的稱呼就呈現出截然不同的效果，也足以證明人家想像力高於台灣，因此，台灣應當將自己足以傲視全球的硬體製造技術視為最強大的根基，一點都不必自卑。
面對充滿不確定的未來，黃日燦說，台灣企業長年來做代工，習慣單打獨鬥，技術與實力也確實堅強，卻也因此而顯得太安逸，企業主往往要等到有閒置的自有資金時，才會思考是否要進一步投資，這樣的投資腳步自然不會太快，對於新創的投資更是保守。
遇見未來必須靠新創
但，現在諸如「紅色供應鏈」等競爭對手崛起，企業主該做的事情是學著發揮想像力，從本業延伸去做投資，不只是優化本業，也可以跨業發展；倘若不願意花太多鈔票，也不想融資做中長期投資，可以「揪團打群架」，找幾個合適的夥伴相互連結，共享資源，一同投資，「現在競爭對手都不是彼此，而在海外了。既然平常吃飯、旅遊、喝酒都在一起，為何就不能一起投資呢？」總之，投資台灣要靠「老創」（舊有企業），遇見未來則要靠新創，老創要結合新創、投資新創，新創圈才得以蓬勃發展。
合庫金控董事長董瑞斌則提醒新創業者，宜留意內部人才是否跨學門（Interdiscipline）。新創團隊的成員通常是技術導向，卻相對缺乏商管、財會人才，即便開發出成功的商品或服務、取得了專利，但日後要邁向市場化，比方說要上市櫃，就必須符合相關的會計準則，這時商管、財會人才就不可或缺，將是壯大公司規模的要角。
科技新報粉絲團
加入好友
訂閱免費電子報
